前段時間，沭陽警方破獲了一起151億元特大線上信用卡非法套現(xiàn)案件。經過警方偵查，最近又深挖出了兩個盤踞在宿遷多年，且更為隱蔽的線下信用卡代刷代還犯罪團伙，涉案金額高達3億元。

　　沭陽縣公安局經偵大隊民警馬玉說：“經過我們局偵查，發(fā)現(xiàn)在我縣城區(qū)的黃金海岸以及蘇州花園等一些人員密集型小區(qū)門口，經常有一些信用卡持卡人，頻繁地出入一些體育彩票店或者是房產門市。”

　　經過連日摸排，民警發(fā)現(xiàn)，沭陽城區(qū)的這幾個店鋪已經開設多年，里面的人員很可能在從事為他人代刷代還信用卡等非法資金結算服務。掌握相關證據(jù)后，民警隨即進行了收網行動，相繼在沭陽兩個窩點內抓獲李某、尤某等犯罪嫌疑人5名，現(xiàn)場扣押POS機8臺、信用卡900余張。

　　李某交代，他們長期利用POS機的自動匹配跳轉商戶功能，虛構交易信息，把代他人償還的款項，回流至自己控制的銀行卡中，幫他人養(yǎng)卡，以實現(xiàn)延長他人信用卡透支期限、恢復信用額度的目的。

　　嫌疑人尤某說：“比如他要是還兩張卡，兩張卡還了后結算，手續(xù)費怎么給的？一萬塊錢（提）100塊錢，后來呢？后來不是提了嗎？提到1.5個點了嘛，后來提了?！?/P>

　　民警介紹，線下代刷代還相對于線上APP操作而言，其行為更加隱蔽，警方也很難大批量鎖定賬面證據(jù)，因此，也很難被發(fā)現(xiàn)。

　　沭陽縣公安局經偵大隊民警馬玉說：“從2020年以來，到目前為止，經過我們偵查，涉案資金達3億多元，嫌疑人的非法獲利達100多萬元?！?/P>

　　非法套現(xiàn)行為，不僅破壞金融市場管理秩序，也容易導致國有資產流失。目前，幾名嫌疑人因涉嫌非法經營罪，已被警方采取刑事強制措施，案件還在進一步審理中。

　　通過這個案件也提醒大家，持卡人如此肆意地將個人信息交予他人，本身就容易被綁上網貸或者遭遇詐騙，同時，信用卡進行非法套現(xiàn)，數(shù)額較大的話，持卡人也可能涉嫌違法。大家切勿利欲熏心，替他人養(yǎng)卡，平時也要理性消費，不要在信用卡上動歪心思，以免得不償失。